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衍生产品
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结构性存款
汇率/利率查询
产品说明：
外汇远期业务系指本行与客户签订远期合约，约定将来某一日期按照该远期合约订定的外汇币别、金额、汇率办理结售汇或外汇买卖的业务。
产品特色：
外汇远期的交割日期和交割金额均可根据客户的实际需要量身定制，面对进出口企业面临的汇率风险，能有效规避汇率风险、锁定风险成本，利于企业更好实现汇率风险管理。
产品说明：
期权是一种权利，持有此权利一方可于未来之特定时点，以特定价格买进或卖出约定之标的资产；卖出期权一方则有依照约定之条件履行交割的义务。外汇期权为以汇率为标的物之期权。
产品特色：
使用外汇期权进行套期保值，在锁定汇率成本的同时，有可能获得更好的汇率价格。可依据企业客户的需求以及风险偏好定制多样化的策略组合。人民币外汇期权业务必须符合国家外汇管理政策，具有真实背景。
产品说明：
外汇掉期业务系指本行与企业顾客同时约定两笔金额相同方向相反的近端与远端结售外汇交易。在交割日再按照约定的外汇币别、金额、汇率办理结售汇或外汇买卖业务。例如，企业客户根据现金流量及需求，即期卖出(买入)远期买入(卖出)等额的同一货币，利用交割日不同的外汇操作以达到短期拆借目的，降低资金成本， 弥补资金缺口，消除利率风险。
产品特色：
1. 灵活资金调度
2. 降低资金成本
3. 规避汇率变动风险
产品说明：
货币掉期业务系指本行与企业顾客约定期初以即期汇率交换两种货币本金，并在约定期间内交换两种不同货币的利息，在合约到期日，以交易期初约定的汇率交换本金。但亦有仅交换约定期间内的两种货币利息，而期初及期末均不交换两种货币本金；或交换约定期间内两种货币的利息，但期初不交换本金而只在期末交换两种货币本金。
产品特色：
1. 可将手中持有的货币转换成所需的货币及现金流量，以管理汇率风险及节省资金成本。
2. 可将跨国的国际投资或资产，转换成所需的货币及现金流量，以管理汇率风险及投资收益。
产品说明：
(一) 利率互换交易系指本行与客户在交易日议定交易条件如名目本金、期间、固定利率及浮动利率等，约定于未来某期间内（例如三年），每隔一段时间（例如三个月）依所议定之利率条件进行差额交割。
(二) 利率互换可依不同需求包装成各种利率交换条件，其基本交易特性包括：
1.无本金交割：双方结算交割时，只就利息价差清算，本金部分并不交割。
2.固定利率与浮动利率互换：典型的利率互换交易为固定利率对浮动利率的互换，即由一方支付固定利率，同时收取浮动利率，相对另一方支付浮动利率，收取固定利率。
3.定期差额结算：交易双方依约定时间（例如三个月）以名目本金计算出固定利率与浮动利率之利息价差，于每期交割日进行差额结算交割。假设人民币IRS交易议定的固定利率为3.35%，当期浮动利率为2.35%时，则于当期交割日支付固定利率的一方需支付以利差1%计算出之利息给另外一方。
4.利息差额＝名目本金Ｘ(3.35%-2.35%)Ｘ当期天数/365（或360）
5.期初定价，期末交割：通常计息期间的浮动利率，决定于起息日前二个营业日，以当日市场浮动利率为准，并于当期期末将该浮动利率与议定的固定利率比较，计算利差，进行结算交割。
产品特色：
以套期保值为目的的客户，通过利率交换将固定利率转换成浮动利率或者将浮动利率转换成固定利率，从而达到降低资产面或负债面的利率风险的目的。
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